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全球調(diào)查顯示，金融服務(wù)行業(yè)優(yōu)化文件工作流的進程稍顯滯后。 2013年9月10日，日本東京 –國際市場調(diào)研機構(gòu)IDC Financial Insights在理光公司贊助的市場報告《優(yōu)化文件流程對金融服務(wù)公司的雙重益處：增加收益并減少成本，2013年7月.》中表示，金融服務(wù)領(lǐng)域超過1/3（37%）的文件管理工作仍采用紙面形式完成。 近日，IDC機構(gòu)通過對全球1,516個文件管理流程提供商及信息工作者進行調(diào)查，得出結(jié)論如下：一般的企業(yè)仍然依賴紙面文件模式，尤其是金融服務(wù)行業(yè)的企業(yè)，優(yōu)化文件工作流的進程稍顯滯后，因此通過精簡信息工作流可實現(xiàn)更大收益。 由于金融服務(wù)企業(yè)已經(jīng)盡力減少機構(gòu)內(nèi)部流程對于紙面形式的依賴，所以目前最大的機會存在于機構(gòu)前端系統(tǒng)流程的精簡中，例如市場營銷、客戶服務(wù)、貸款和客戶帳戶開通項目。《Market Spotlight》報告中表示：“前端系統(tǒng)流程和機構(gòu)內(nèi)部流程有所不同，這些流程直接影響到客戶的體驗，因此它可以帶來雙重利益，即增加公司收入和降低成本開支�！� 調(diào)查表示：“優(yōu)化這些直接服務(wù)客戶流程帶來的好處，對于金融服務(wù)領(lǐng)域的企業(yè)尤為明顯：不僅可以增加10.7%的收入，還可以降低10.5%的總體運營支出�！� 理光公司商業(yè)解決方案部商業(yè)服務(wù)中心佐佐木總經(jīng)理表示：“盡管有充分的理由證明通過紙面形式可以初步捕獲并進一步保管好許多金融信息，但是擺脫紙面形式的束縛，將會為這些企業(yè)帶來更多商業(yè)利益。通過合理的工作流程，紙面文件可在其生命周期的早期階段被轉(zhuǎn)化為電子資料，這些資料將進一步服務(wù)于企業(yè)。這將為消減成本、提高銷售額以及取悅客戶帶來顯著的機會�！� 舉例來說，數(shù)字化工作流賦予銀行分行工作人員更多自由，使之為客戶提供更高價值的服務(wù)，建立更深層次的關(guān)系，并實現(xiàn)產(chǎn)品的交叉銷售和追加銷售。正是由于這些理由，目前金融服務(wù)行業(yè)企業(yè)為改進直接服務(wù)客戶流程所投入巨大預(yù)算，已經(jīng)超出其他行業(yè)的企業(yè)，調(diào)研結(jié)果顯示，金融服務(wù)企業(yè)的預(yù)算投入領(lǐng)域包括： 1.平均每個項目投入250萬美元，用以改善市場營銷和客戶溝通流程，與之相比，其他行業(yè)的企業(yè)僅為此投入140萬元的經(jīng)費。 2.平均每個項目投入170萬美元，用以改善貸款發(fā)放流程，與之相比，其他行業(yè)的企業(yè)為每個項目投入的經(jīng)費僅為110萬美元。 3.在改善客戶帳戶開通流程方面，平均每個項目投入130萬美元，與之相比，其他行業(yè)的企業(yè)僅投入81.9萬美元。 4.平均每個項目投入210萬美元，用以改善客戶服務(wù)，與之相比，其他行業(yè)的企業(yè)為每個項目投入的經(jīng)費僅為100萬美元。 佐佐木總經(jīng)理表示：“正如大家所見，具有創(chuàng)新觀念的金融機構(gòu)正在采取戰(zhàn)略性措施，來改善信息的采集、轉(zhuǎn)換及管理流程。這些已獲得成功的企業(yè)深刻認(rèn)識到，如果不能解決底層工作流的問題，光把紙面形式轉(zhuǎn)換為數(shù)字形式是不夠的。在這些成績斐然的企業(yè)中，有許多都是理光的客戶，他們正在受益于我們Managed Document Services（文件管理服務(wù)）簽約的解決方案專家所提供的服務(wù)，這一解決方案將著重解決商業(yè)問題，并如期兌現(xiàn)其承諾的成果�！�
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